La fonctionnalité de suivi de trésorerie vous permet de :
Avoir une vue d'ensemble de vos flux financiers ;
Suivre vos entrées et sorties de trésorerie de manière synthétique ;
Visualiser votre trésorerie mois par mois, depuis le début de votre utilisation de Kolecto ;
Remonter jusqu'à 3 à 6 mois en arrière grâce à l'Open Banking.
Cette fonctionnalité vous aide à :
Anticiper vos besoins financiers ;
Optimiser la gestion de votre entreprise ;
Prendre des décisions éclairées basées sur des données précises.
2. Accéder et utiliser le suivi de trésorerie
Pour accéder au suivi de trésorerie, suivez ces étapes :
Cliquez sur “Suivi de Trésorerie” dans votre espace Kolecto ;
Connectez au moins un compte bancaire pour visualiser vos données. Si aucun compte n'est connecté, une page s'affichera pour vous inciter à connecter votre compte bancaire.
Une fois connecté, vous aurez accès à un graphique de flux de trésorerie présentant :
Des informations détaillées en survolant le graphique ;
Des options de filtrage supplémentaires pour afficher les données par compte.
3. Les différents éléments qui composent le suivi de trésorerie
Le suivi de trésorerie comprend plusieurs éléments essentiels :
Graphique des flux de trésorerie :
Présente les entrées, sorties, et trésorerie disponible ;
Utilise des échelles distinctes pour chaque type de donnée ;
Analyse des données avec trois encarts :
Encart "Trésorerie" :
Montre la trésorerie disponible le jour même ;
Affiche la variation moyenne par mois.
Encart "Entrées" :
Total des entrées ;
Moyenne des entrées par mois ;
Entrée maximale et minimale.
Encart "Sorties" :
Total des sorties ;
Moyenne des sorties par mois ;
Sortie maximale et minimale.
4. Je souhaite équilibrer la trésorerie entre mes comptes
Si vous avez plusieurs comptes bancaires connectés sur Kolecto et que vous souhaitez transférer des fonds de l’un à l’autre pour équilibrer votre trésorerie, suivez ces étapes simples :
Accédez à l’onglet "Suivi de trésorerie" dans le menu de gauche de votre espace Kolecto.
Cliquez sur "Virement compte à compte".
Sélectionnez le compte à débiter (celui d'où l'argent sera prélevé).
Indiquez le montant que vous souhaitez transférer.
Sélectionnez ensuite le compte à créditer (celui qui recevra les fonds).
Cliquez sur "Passer au virement".
Vous serez alors redirigé vers notre agrégateur bancaire sécurisé Bridge pour finaliser l’opération de virement.
5. Je souhaite effectuer un transfert vers un compte externe ou un compte épargne
Kolecto vous permet également de réaliser un virement vers un compte externe (non enregistré dans votre espace), par exemple un compte épargne ou un compte tiers.
Voici comment procéder :
Cliquez sur "Virement compte à compte" depuis l’onglet "Suivi de trésorerie".
Sélectionnez le compte à débiter.
Cochez l’option "Renseigner un compte externe".
Indiquez les informations du compte destinataire :
Libellé du compte (ex. : Compte épargne perso, etc.)
IBAN du compte externe
Si vous le souhaitez, vous pouvez enregistrer ce compte pour faciliter vos futurs virements. Ce dernier apparaitra dans la liste de vos comptes à créditer.
Cliquez sur "Suivant", puis sur "Passer au virement".
Vous serez redirigé vers notre interface sécurisée Bridge pour valider et finaliser l’opération.
